En la segunda década del siglo pasado, durante las reuniones secretas que prepararon la creación de la Reserva Federal de Estados Unidos, el banco central de ese país, se le atribuye al gran empresario del automóvil, Henry Ford, la siguiente cita: «Es genial que la gente no entienda nuestro sistema bancario y monetario, porque si lo hiciera, creo que habría una revolución antes de mañana por la mañana.«

Aquellos que entienden nuestro sistema financiero son perfectamente conscientes del poder que conlleva. Uno de los miembros de una de las familias bancarias más importantes, Mayer Amschel Bauer Rothschild, tenía un perfecto sentido de ese poder, habiendo pasado a la historia con la frase: «Dadme el control del dinero de una nación y no me importa quién haga las leyes«. Quizás la frase que mejor ilustra la situación actual en la que vivimos. 

De hecho, la gran mayoría de la población no entiende cómo funciona nuestro sistema bancario. Si supieran que el dinero se emite mediante la emisión de deuda, donde no se produce ningún bien o servicio, tal vez se produciría una revuelta, como afirmó Henry Ford. ¿Pero cómo? se preguntará el lector ¡Emitir deuda para producir dinero! 

Supongamos un banco comercial al que se le pide que conceda una hipoteca de 200.000 euros. ¿Qué ocurre? El banco dice que la cuenta corriente del cliente ha sido abonada por esa cantidad y, al mismo tiempo, registra una deuda del cliente con el banco por la misma cantidad; entonces el cliente extiende un cheque o realiza una transferencia -normalmente una operación que realiza el banco en el momento de la escritura- a favor del vendedor del inmueble. ¡Simple! Sí, sencillo, sin entregar nada a la empresa. Para realizar tal magia, basta con una licencia bancaria concedida por el banco central para empezar a producir nueva moneda del «aire».

Lo mismo ocurre con el banco central, fuente de toda emisión de la nueva oferta monetaria. Como ejemplo, podemos utilizar una emisión de deuda de un Estado europeo. Supongamos que el Estado español quiere aumentar su deuda pública en mil millones de euros, mediante la emisión de nuevos bonos del Tesoro. 

Para ello, anuncia una subasta que se celebrará en una fecha determinada, en la que sólo pueden participar los bancos comerciales (Primary Dealer). Para llevar a cabo sus ofertas, solicitan una línea de crédito al banco central. ¿Cómo? La cuenta del banco comercial en el banco central se abona y, al mismo tiempo, el banco central registra una deuda del banco comercial con el banco central. Simple, ¿no? Un verdadero juego de manos. 

A continuación, el Estado español hace un abono en su cuenta de mil millones de euros y entrega títulos de deuda – bonos del Tesoro – a los bancos comerciales. Para eliminar su deuda con el banco central, los bancos comerciales venden estos bonos en el mercado secundario al banco central, obviamente por encima del precio que pagaron por ellos en la subasta original, eliminando su deuda y quedándose con los respectivos beneficios. ¿Tuvo lugar alguna producción? No querido lector, sólo ingeniería financiera, donde el control de la producción de dinero permite generar dinero a favor de un cártel bancario.

A medida que los bancos centrales han decidido llevar a cabo interminables planes de estímulo económico -de hecho, es simplemente la impresión masiva de dinero del «aire»-, los gobiernos han visto sus agendas tremendamente facilitadas: comprar votos dando puestos de trabajo públicos y repartiendo subsidios y subvenciones con dinero impreso del «aire», se facilita enormemente.

De este modo, no puede sorprendernos el aumento de la deuda pública. Para imprimir dinero masivamente, es necesario que haya bonos del Estado disponibles en el mercado para que el banco central pueda imprimir dinero de la nada y comprarlos; en conclusión: el sistema bancario actual crea dinero a partir de la deuda. 

En este contexto, no puede sorprendernos el imparable crecimiento de la deuda pública norteamericana en las dos últimas décadas, como podemos ver en la Figura 1. Independientemente del color o la ideología de la administración, la deuda pública se ha duplicado cada dos mandatos; teniendo en cuenta esta tendencia, la deuda pública norteamericana en tres/cuatro años será de 40 billones de dólares (12 ceros, ¡atención!).

Figura 1

Para respaldar tales aumentos de la deuda pública, sólo el banco central puede adquirir tales volúmenes de bonos emitidos por el Tesoro estadounidense, emitiendo, para ello, dinero del «aire» en cantidades sin precedentes. En 2020, como podemos ver en la Figura 1, la deuda pública aumentó en 4 billones, alrededor del 20% del PIB de EE.UU.; en 2021, el ritmo se redujo, pero todavía representará aproximadamente el 8% del PIB de EE.UU. (el PIB de EE.UU. se sitúa en 23 billones de dólares), a pesar de todo esto, también tienen un enorme déficit fiscal.

Hasta 2020, la inflación -el aumento de la masa monetaria-, sólo se había reflejado en los valores -deuda pública, deuda corporativa, acciones de empresas-, sobre todo en los que cotizan en las bolsas estadounidenses; sin embargo, a partir de 2020, empezamos a ver un aumento significativo del coste de la vida, por mucho que las autoridades nos digan lo contrario. 

En la Figura 2 podemos ver el aumento que se está produciendo en la mayoría de las materias primas de las que dependemos para vivir: el café sube un 54%, el petróleo un 42%, la avena un 37%, entre otras subidas muy por encima de lo que nos dicen que es la inflación oficial. Por otro lado, los alquileres de inmuebles y viviendas siguen subiendo, no porque las casas valgan más, sino porque el dinero en sí mismo vale menos.

Figura 2

El lector se preguntará: ¿pero pueden imprimir dinero, quitándole valor y generando inflación con total impunidad? Sí, a diferencia del lector o yo. Si hiciéramos lo mismo, es decir, imprimiéramos dinero del «aire», nuestro destino sería seguramente la cárcel, tal y como establece el artículo 262, titulado «Falsificación de moneda», del Código Penal Español: «Quien falsifique moneda con la intención de ponerla en circulación como legítima, será castigado con pena de prisión de tres a doce años«. 

La frase de Mayer Amschel Bauer Rothschild tiene ahora todo el sentido: para unos, impunidad, los titulares de licencias bancarias que no se molestan en cumplir las leyes, para otros, castigos severos por hacer exactamente lo mismo. 

¿Cómo mantienen la aceptación del sistema por parte del público en general? Utilizan los argumentos del bien común: estimular la economía, apoyar la economía, acelerar el crecimiento económico, dar tiempo a los gobiernos para aplicar las reformas estructurales, ayudar a luchar contra el cambio climático -¡quién sabe cómo una imprenta de dinero puede resolver los problemas climáticos!- o incluso ayudar a superar la crisis pandémica. Recuerda: Es todo por tu bien, no para ayudar a los gobiernos fallidos, ni para hacerlos cada vez más dependientes de una élite financiera. ¡Nada de eso!

Lo que está claro es que los bancos centrales destruirán el dinero, después de que ya hayan intentado todo para mantener a flote el enorme esquema piramidal que constituye el actual sistema financiero. ¿Cómo van a proceder a partir de aquí? Imprimirán hasta el infinito, lo que sea necesario para mantener a los Estados de brazos cruzados, esperando la próxima limosna, mientras el dinero de nuestros bolsillos vale cada vez menos. Entonces nos impondrán su moneda digital, eliminarán el dinero físico e intentarán establecer un monopolio absoluto para su moneda digital, algo que siempre han disfrutado y que no les gusta perder.

Esta es la principal razón por la que cada vez más gente empieza a invertir en los mercados financieros y a invertir en diferentes clases de activos como: acciones, materias primas o criptomonedas. ¿Por qué? Cada vez más, estos son los activos que protegerán a la gente de la enorme inflación que se avecina. Los bancos centrales no se detendrán hasta la completa destrucción del dinero, ya que la inflación es la única forma de aliviar los monstruosos costes de la deuda de los gobiernos, que son totalmente dependientes y maniatados por los bancos centrales: los verdaderos dueños de todo esto.

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